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连年来，中央层面出台多项房地产税收减免或养息战术，触及契税、个东说念主所得税、升值税三大税种。
经上海易居房地产接洽院测算，房地产三大税种减税战术落实后，宇宙住房来去一年不错减税约千亿元。
从购房主说念主或卖房主说念主的角度看，减税战术对日常家庭来说并不是几千块的“记号性优惠”，而是动辄10万–50万元量级的现款减负，对一线城市置换型购房者来说，税负着落金额甚而宽裕隐敝家庭两至三年的糊口资本。
抽象来看，房地产税收总体向来去资本不停收缩、一线城市税负平权、促进商场流动性的观点发展，对褂讪楼市预期、激活来去和守旧改善型需求起到了紧要作用。
房地产来去三大税种系统性下调
2025年12月30日，财政部、税务总局发布《对于个东说念主销售住房升值税战术的公告》（以下简称“公告”），明确自2026年1月1日起，个东说念主销售购买不及2年的住房，按照3%的征收率全额交纳升值税；购买满2年（含2年）的住房对外售售，赓续免征升值税。
此前相干限定中，个东说念主出售未满2年的住房，需按5%的征收率全额交纳升值税。这次新政平直将征收率下调2个百分点，降幅达到40%，而“满2年免征”的既有战术则保握不变。业内多数觉得，这是连年来住房转让门径力度较大的一次升值税减免。
更早之前，房地产系统性减税的窗口已于2024年12月负责开启。那时，财政部、税务总局、住房和城乡树立部三部门连合髻布《对于促进房地产商场安然健康发展关联税收战术的公告》，对住房来去契税战术作出全面养息。养息之后，在宇宙范围内，不管首套照旧二套，唯有面积在140平方米及以下，契税税率降至1%，已处于历史最为宽松水平。
而自2022年10月起履行、并在2023年延续的“换房退个税”战术，也明确了出售自有住房并在一年内从头购房的，可对已交纳的个东说念主所得税给以退税。勾通现行轨制下“满五独一免个税”“日常住宅个税最高1%”等司法，个税在住房来去中的资本已显赫裁减。
抽象来看，契税、升值税和个东说念主所得税三大房地产来去税种，已变成握续优化、协同减负的战术款式，为住房耗费和置换需求创造了低资本的税收环境。
一线城市置换房产可省数十万元
在施行来去中，减税示寂早已运转暴露。
上海市民邹先生向记者暗示，2022年至2025年三年间，他两次购房、一次卖房，累计享受了两次彰着的税负着落。
其中一次减税源于首套房认定圭臬放宽，在办理契税时减少税费约7.2万元；另一次则受益于2024年12月契税新政，原来需按3%交纳契税的第二套住房，税率降至1%，减税约15万元。两项共计，契税端减误期22万元。
若重叠这次升值税新政，减税效应将进一步放大。以成交价500万元的住房为例，在战术养息前，未满2年出售需交纳升值税约23.81万元；新政履行后，税额降至约14.56万元，减少约9.2万元。
以一线城市一户“卖一买一”的家庭测算：出售一套700万元、未满2年的住房，同期购买一套900万元、130平方米的二套改善住房，在抽象2024年11月以来的契税战术及这次升值税养息后，相较此前战术环境，共计可减税约32万元。
这一金额，格外于平直减少了数十万元贷款，或宽裕隐敝一个家庭2至3年的基本糊口开销。
从宏不雅层面测算，减税规模相似可不雅。
国度税务总局在2025年1月曾线路，2024年12月1日起一系列房地产税收减免新战术落地履行后，第一个月即减免税负116.9亿元，购房者实简直在享受到了真金白银的战术红利。
上海易居房地产接洽院在勾通2024年新址与二手房来去规模，并对2025年住宅来去金额进行估算后，测算2025年宇宙一手住宅来去金额约为7.3万亿元，二手住宅约为5.8万亿元。在此基础上进行一系列复杂预备后，易居接洽院觉得，三大税种减税战术落地后，房屋来去平均一年可减税约1017亿元。
“天然计划到施行成交规模存在一定波动，但总体来看，每年减税约千亿元是大约率事件。”上海易居房地产接洽院副院长严跃进暗示。
大家：低税费环境激活置业需求
本轮房地产减税，将极地面激活潜在的置换与改善型需求。
严跃进觉得，住房来去门径税负着逾期，业主出售旧房将更顺畅，从而天然带动新的购房需求，既体现住户改善居住条目的意愿，也有助于为新址商场开释潜在购买力。
“尽管升值税减税平直利好的是售房一方，但在实践中，购房者相似会波折受益。一方面，税费存在一定的价钱传导机制；另一方面，房主税负着逾期，挂牌房源的议价空间也相应扩大。”严跃进暗示，从商场运行逻辑看，低税费环境正成为买通一二手房商场、促进来去轮回的紧要推手。
而对于商场担忧的“二手房挂牌量是否会彰着增多”，严跃进觉得，刻下房地产商场以自住型需求为主，购房未满两年即出售的比例并不高，即便有所增多，也不会对商场变成过度冲击。
中指接洽院则觉得，个东说念主售房升值税新政将显赫裁减二手房来去资本，故意于升迁来去活跃度，但同期也可能在短期内增多商场供给，对部分老旧二手住房变成一定销售压力。
全体来看，跟着中央经济使命会议明确惨酷“服从褂讪房地产商场”，中央财办在解读时明确强调从供需两头发力、开释刚性和改善性需求，近期多项房地产战术已变成明晰协力。这次新政平直裁减二手房来去税费，有助于裁减换房门槛，更好守旧改善型住房需求开释，并鼓吹房地产商场运行逐渐总结良性轮回。
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马一凡
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